Planificación del Éxito

La Planificación de la seguridad financiera está a sólo una llamada telefónica de distancia

La Importancia de la Planificación del Éxito

El éxito de un negocio comienza en el mismo momento en que empieza a imaginar y planificar. Para un plan adecuado, los propietarios comerciales deben incluir una estrategia administrativa eficaz, entender el entorno de la industria objetivo, determinar el proceso y la fórmula comercial e implementar con éxito las acciones del plan. A pesar de que la planificación y la gestión incluyen funciones únicas, es importante considerar que necesitan estar integradas. La delegación de los planes a un “planificador” sin la participación de la alta gerencia a menudo conduce al fracaso.

Para garantizar la seguridad financiera, en de la estrategia de planificación es importante prestar atención a las actividades cotidianas, así como a la dirección del negocio a mediano y largo plazo, incluyendo la protección de los activos. Se puede dividir la Planificación del Éxito en lo siguiente:

Análisis de Rendimiento, Expansión y Tendencias

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Una vez que el negocio ha establecido sus metas, se recomienda evaluar el rendimiento comercial y los ratios financieros. Estos análisis permiten a una empresa haga la comparación de sus datos con los datos y las variables de la competencia para analizar los comparables y saber cuál es la posición del negocio en el mercado.

Consideraciones Financieras Importantes

  • Tendencias y comparaciones financieras periódicas
  • Rendimiento de la cartera, y del tiempo
  • Protección del patrimonio y los planes para vender el negocio

Diligencia Debida de una Transacción Comercial

La evaluación precisa de una empresa o de sus activos para una transacción comercial o inversión personal mejorará significantemente sobre la base de la información disponible. Antes de comprometerse, el comprador querrá saber lo que está comprando y las obligaciones y contingencias que asume. Tenga en cuenta que los resultados de diligencia debida tienen impacto en el precio de compra de la transacción. Llevar a cabo la diligencia debida tiene el potencial de evitar costosos errores de inversión así como aumentar las ganancias en la transacción.

El proceso de diligencia debida de la transacción de la inversión implica la inspección de muchos registros para determinar los valores y riesgos potenciales pertinentes. Algunos de estos registros son:

  • Organización y buena reputación
  • Información financiera de varios años.
  • Activos físicos, inventarios y ubicaciones
  • Bienes raíces
  • Seguros
  • Impuestos, estados financieros de varios años.
  • Propiedad intelectual
  • Licencias y permisos
  • Aspectos ambientales
  • Acuerdos con proveedores u otras partes
  • Estructura comercial del personal
  • Productos o servicios
  • Mercadotecnia
  • Cartera de Clientes
  • Proveedores o distribuidores
  • Empleados
  • Gerencia
  • Procesos: Controles Internos
  • Políticas y Procedimientos Eficaces,
  • Opiniones Legales
  • Otros Expertos o Tasaciones de Terceros Independientes
  • Transacciones Pasadas
  • Informes o Notificaciones de Autoridades Regulatorias
  • Mucho más …

Venta de Su Negocio

golden key

Cuando se vende un negocio, normalmente la primera pregunta es: ¿”Cuánto vale”? Valuar el negocio con precisión es la clave para obtener el retorno esperado cuando el negocio abrió sus puertas. Hay que evaluar y considerar todos los aspectos del negocio, algunas variables podrían ser subjetivas, pero hay que concentrarse más en los variables objetivas; sin duda, la más importante es la capacidad del negocio de generar ingresos, el flujo de efectivo real , las ventas futuras, y el valor de sus activos.

Áreas de Valuación

  • Activos de la Empresa, Plusvalía Mercantil, Propiedad Intelectual
  • Rentabilidad
  • Liquidez
  • Ingresos y Ratios
  • Análisis de Factibilidad de la Inversión

Obtenga Su Valuación Comercial y Estrategia de Ventas con Nosotros

La Valuación Comercial es una ciencia técnica de la teoría financiera creíble para la cual se requiere tener un experto capacitado para hacer el análisis. Rosillo & Associates, está aquí para trabajar con usted y sus expertos en evaluar cada factor que puede afectar positiva o negativamente la precisión de la valuación para determinar el mejor punto de venta de su negocio. Contamos con un servicio especializado de The Valuations and Forensics Group Advisory [El Grupo de Asesoramiento Forense y de Valuaciones] para proporcionar una opinión formal de valuación.

Estrategia de Transferencia Comercial

business planning team

Es importante establecer plazos realistas en el momento de planear su estrategia de transferencia; dichos plazos deben incluir la intención del propietario del negocio en cuanto a la parte que desea vender, el tiempo necesario para planificar la venta y la transferencia adecuada del negocio, algo que muchos propietarios de negocios no preparan con suficiente antelación; con frecuencia se encuentra que muchos propietarios de negocios fallan en analizar y prepararse para sus años de jubilación, por lo que este análisis, proceso y por tanto, tiempo podrían impactar su capacidad para transferir o vender al mejor precio, necesario para su jubilación y seguridad financiera.

Los propietarios de negocios se benefician enormemente cuando consideran en el plan, la venta o transferencia del negocio en el futuro, y mantenerlo estrechamente relacionado con su plan financiero personal, el cual incluye su presupuesto individual y las declaraciones financieras personales. Tener las metas financieras y la situación financiera actual del negocio, como propietarios de negocios actualizados en sus registros financieros y posición financiera, hace que sea más fácil ayudarle a lo largo del proceso de la venta de su negocio cuando llegue el momento.

Protección de Patrimonio y Planificación Patrimonial

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Si usted tiene bienes considerables o está al punto de recibir ganancias inesperadas como la venta de su negocio, una transferencia, o una herencia, hay muchas “operaciones de dinero” que usted debe considerar para proteger mejor su patrimonio. Necesita un plan financiero para asegurar la vida útil de sus activos, y protegerlo de altas tasas impositivas, acreedores, inflación, malas inversiones, y eventos de vida inesperados. Acuérdese que los que tienen más patrimonio son objetivos más grandes para demandas. Proteja su patrimonio y duerma tranquilo.

Proteger su patrimonio es algo que usted tiene que hacer de manera oportuna y revisar periódicamente o cuando ocurran eventos significativos en su vida. Es muy importante obtener ayuda de especialistas para asegurarse que sus planes financieros lo cubran y protejan a usted y a sus seres queridos. Las opciones más comunes para proteger su patrimonio son:

  • Crear un Plan de Protección de Patrimonio, Estructura y Acuerdos
  • Separar las empresas de las Inversiones
  • Establecer un Fideicomiso
  • Hacer un Testamento
  • Designar beneficiario(s)
  • Autorizar a un representante de confianza
  • Ceder Patrimonio en conformidad y legalmente

Inicie la Planificación del Éxito Hoy

Póngase en contacto con nosotros para conocer como nuestros recursos y alianzas profesionales pueden orientarle hacia planificación consciente de su negocio y su patrimonio, así como para conocer las opciones para proteger sus activos y mantener el éxito que se merece y asegurar que su familia también esté protegida. Juntos, prepararemos planes eficientes para la protección fiscal, financiera, patrimonial y de sucesión y riqueza.

Póngase en contacto con nosotros hoy para programar una reunión de planificación financiera y empezar de manera correcta.

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